Które fundusze inwestycyjne są najlepsze na rynku niedźwiedzi?

17 lutego 2021
Category: Jest Dla Ciebie

Jay Brousseau / Bank obrazów / Getty Images

Zanim przygotujesz swój portfel na bessę, zwróć uwagę, że absolutny czas rynkowy nie jest zalecany dla żadnego inwestora, bez względu na jego wiedzę lub umiejętności inwestycyjne. Nawet najlepsi profesjonalni zarządzający pieniędzmi nie odnoszą sukcesów w poruszaniu się po złożoności rynków kapitałowych i warunków ekonomicznych. Ale to nie znaczy, że nie powinieneś uczyć się inwestowania zarówno na rynkach niedźwiedzi, jak i byków.

Zapasy i sektory

Kiedy stopy procentowe rosną, gospodarka zazwyczaj zbliża się do szczytu, ponieważ Rezerwa Federalna podnosi stopy, gdy gospodarka wydaje się rosnąć zbyt szybko, a zatem problemem jest inflacja. Ci, którzy dążą do synchronizacji rynku z sektorami, mają za cel uzyskanie dodatnich zwrotów z dodatniej strony, jednocześnie przygotowując się do ochrony przed silniejszymi spadkami, gdy rynek spada.

Dlatego handlowcy i inwestorzy mogą brać pod uwagę sektory, które mają tendencję do osiągania najlepszych wyników (najmniejszy spadek ceny), gdy rynek i gospodarka idą w dół.

Sektor artykułów konsumpcyjnychZszywki konsumenckie są również znane jako „niecykliczne. Kiedy nadchodzi recesja, ludzie nadal muszą kupować artykuły spożywcze i inne produkty codziennego użytku, zwane zbiorczo podstawowymi produktami konsumenckimi.

Sektor opieki zdrowotnejPodobnie jak podstawowe produkty konsumenckie, konsumenci potrzebują leków i udają się do lekarza zarówno w dobrych, jak i złych czasach. Ta konieczność jest powodem, dla którego sektor opieki zdrowotnej może nie zostać uderzony tak mocno podczas bessy, jak szersze średnie rynkowe.

Złoto i metale szlachetneGdy traderzy i inwestorzy przewidują spowolnienie gospodarcze, mają tendencję do przechodzenia do funduszy inwestujących w aktywa rzeczywiste, takie jak fundusze złota, które uważają za bardziej wiarygodne niż inwestycyjne papiery wartościowe, waluty i gotówka. Wcześniejsze  

Fundusze obligacji

Ceny obligacji zmieniają się w przeciwnym kierunku niż stopy procentowe, a niektóre rodzaje obligacji mogą zminimalizować ryzyko stopy procentowej w warunkach bessy:

Obligacje krótkoterminoweRosnące stopy procentowe powodują spadek cen obligacji, ale im dłuższy okres zapadalności, tym dalej spadną. Dlatego też jest odwrotnie: obligacje o krótszych terminach zapadalności radzą sobie lepiej niż obligacje o dłuższych terminach zapadalności w środowisku rosnących stóp procentowych ze względu na ich ceny.

Należy pamiętać, że „robienie lepszych może nadal oznaczać spadek cen, chociaż spadek jest generalnie mniej dotkliwy.

Kilka dobrze działających funduszy obligacji to PIMCO Low Duration (PLDRX) i Vanguard Short-Term Bond Index (VBISX).

Obligacje średnioterminoweChociaż w przypadku tych funduszy terminy zapadalności są dłuższe, żaden inwestor nie wie, jakie skutki będą miały stopy procentowe i inflacja. Tak więc fundusze obligacji średnioterminowych mogą stanowić dobrą alternatywę dla inwestorów, którzy mądrze unikają przewidywania, co rynek obligacji zrobi w krótkim okresie.

Nawet najlepsi zarządzający funduszami czasami uważają, że inflacja i niższe ceny obligacji powrócą wraz z wyższymi stopami procentowymi, czyniąc obligacje krótkoterminowe bardziej atrakcyjnymi. Ale czasami się mylą i ci zarządzający funduszami przegrywają na indeksowaniu funduszy, takich jak Vanguard Intermediate-Term Bond Index Fund (VBIIX).

Możesz również wypróbować bardziej zdywersyfikowane podejście z całkowitym funduszem giełdowym na rynku obligacji (ETF), takim jak iShares Core US Aggregate Bond (AGG).

Obligacje chronione przed inflacjąObligacje chronione przed inflacją – znane również jako skarbowe papiery wartościowe chronione przed inflacją (TIPS) – mogą radzić sobie dobrze tuż przed inflacją i w jej trakcie, często zbiegając się z rosnącymi stopami procentowymi i rozwojem gospodarek. Kilka wyróżniających się funduszy TIPS to Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX) i PIMCO Long-Term Real Return (PRAIX).

Sektory obronne

Fundusze sektorowe koncentrują się na określonej branży, celu społecznym lub sektorach przemysłu, takich jak opieka zdrowotna, nieruchomości lub technologia. Ich celem inwestycyjnym jest zapewnienie skoncentrowanej ekspozycji na określone grupy branżowe zwane sektorami.

Fundusze sektorów defensywnych inwestują w sektory, które mogą osiągać dobre wyniki w powiązaniu z innymi branżami w okresie słabości rynkowej lub gospodarczej, takiej jak odpowiednio bessy lub recesja. Przykłady obejmują akcje firm, które sprzedają podstawowe produkty konsumenckie, takie jak żywność i leki, lub akcje sektora użyteczności publicznej. Innym sektorem, który ma tendencję do stabilnych wyników w słabych warunkach rynkowych, są akcje grzechu. Wcześniejsze  

Fundusze Bear Market

Fundusze rynku niedźwiedzi nie są dla wszystkich. Są to portfele funduszy inwestycyjnych zbudowane i zaprojektowane w celu zarabiania pieniędzy podczas bessy, stąd nazwa. W tym celu fundusze niedźwiedzia inwestują w krótkie pozycje i instrumenty pochodne. W związku z tym ich zwroty na ogół zmieniają się w kierunku przeciwnym do wskaźnika odniesienia. Wcześniejsze    

Na przykład podczas bessy w 2008 r. Niektóre fundusze bessy osiągnęły zwrot powyżej 37%, podczas gdy S&P 500 spadł o 37%, co oznaczało całkowity odwrotny zwrot lub 74% przewagę nad szerokim rynkowe wskaźniki odniesienia. To powiedziawszy, ich zwroty są często bardzo zmienne i podobnie jak w przypadku każdego zakupu papierów wartościowych, inwestorzy powinni zachować ostrożność i przeprowadzić badania.

Leniwa strategia portfela

Dla większości inwestorów rozsądne może być po prostu trzymanie się z dala od wyczucia czasu na rynku i zniuansowanych strategii próby wyciśnięcia każdego możliwego zwrotu.

Zamiast tego możesz dywersyfikować fundusze indeksowe i pozwolić rynkowi robić to, co zechce, wiedząc, że nawet profesjonaliści nie są w stanie przewidzieć tego z wiarygodnym stopniem dokładności. Jeden prosty przykład, wykorzystujący wszystkie fundusze indeksowe Vanguard, zwany „Trzyfunduszowym Lazy Portfolio, który wykazuje pozytywne wyniki w czasie i przy wielu warunkach rynkowych.

40% Total Stock Market Index (VTSMX)

30% Ogółem Międzynarodowy Stock Index (VGTSX)

30% Razem Indeks Rynku Bond (VBMFX)

Przede wszystkim rób to, co jest dla Ciebie najlepsze.

Balance nie zapewnia usług i porad podatkowych, inwestycyjnych ani finansowych. Informacje są prezentowane bez uwzględnienia celów inwestycyjnych, tolerancji na ryzyko lub sytuacji finansowej konkretnego inwestora i mogą nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów. Wyniki historyczne nie wskazują na przyszłe wyniki. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem, w tym z możliwością utraty kapitału.

We use cookies to provide you with the best possible experience. By continuing, we will assume that you agree to our cookie policy